淘宝直通车费用怎么提现,为什么现在淘宝上会有一些大额优惠券
现在很多地方都在推广淘宝天猫的大额优惠券，领券在买确实很便宜，但是很多妹子们又会担心产品的质量。我本人就是一家护肤彩妆电商公司的员工，我们也经常会做这种大额的优惠，给大家简单解释下。
淘宝直通车费用怎么提现，为什么现在淘宝上会有一些大额优惠券？
现在很多地方都在推广淘宝天猫的大额优惠券，领券在买确实很便宜，但是很多妹子们又会担心产品的质量。我本人就是一家护肤彩妆电商公司的员工，我们也经常会做这种大额的优惠，给大家简单解释下。
优惠券是一种很有效的引流方式，之前我们做过一个实验，在多方因素的影响下，观察顾客跟容易被那个吸引，其中价格成为了控制的唯一因素。而直接给低价的效果却远远不如这种大额优惠券。让人有一种占便宜的心理，而且低价买的东西大部分人要求不会很高，所以容易满足。
然后就是成本了，做生意嘛，成本之上都是有利可图的，所以包括我们自己的店铺，很多东西成本是50，我们标价可能是100，但是会发40的优惠券，这样看到的人会觉得我只用了60块钱就买到了价值100块钱的东西，也是增加下单率一个小方法。
其次就是一个总的成本利润，有的时候走一些淘客的大额券确实是亏钱的，每单都是亏的，但是通过部分订单亏损，引流，增加销量，或是完成活动产出等，总体算下是赚钱的。比如卖水果的进价总成本100，早上卖20一斤，买到中午基本上就回本了，下午的都是赚的利润，到了晚上就开始5块钱处理了，因为卖不出放着就坏了，就算亏本处理他实际上总得也不亏啊，就算五块钱处理，那也是赚钱的。
说到这里大家应该都想知道这种大额券在哪吧，日常我们家的一些所谓的内部群，还有什么微博上的各种省钱小助手，其实就是在帮助商家发放这些大额的券，然后专区佣金，我们每下一单他们都能分到佣金哦。
例如这种的，下边都会写着优惠券的金额以及佣金占比，比如第一个化妆刷，买家可以领取15元的优惠券，下单价格是50，那么发放淘客的人就可以赚取这50里20%的佣金哦，遇到一些价格比较高的，佣金也不少呢。
如何自己拿到佣金省上加省呢，日常用手机下载一个淘客联盟即可，就是上面这个标志的，然后进去注册一个账号，用自己的淘宝账号快捷登录，然后授权注册一下就可以了。以后看到准备买的东西收藏之后，在淘宝联盟打开，就能看到他的优惠信息啦，然后点击分享，随便选一个之后打开自己的淘宝就能优惠购买啦。
等购买的东西确认收货之后就会有收益佣金到账哦，这个收益是可以提现的，有时候看着一单不是很多，但是我用了大半年吧，提现了两百多呢。如果你的等级等级了还会有更高的佣金和隐藏的大额优惠券呢，下水道女孩嘛，节省点总是好的，哈哈。
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拼多多没交保证金可以搜到店铺吗？
拼多多没交保证金不可以搜到店铺。
不可以，多多搜索就是直通车，不交保证金的限制如下：
1 、无法新建推广计划（必须是缴纳保证金才可以做直通车的推广计划的）
2 、提现不能超过3次（没有缴纳保证金的限制提现只有3次机会）
3 、店铺可用资金<300元时，成团订单总额不能超过2500；（没有缴纳保证金的营业额不能超过）
4 、成团累计订单数不能超过100单；
5 、店铺罚款处罚不能超过2次；
6 、店铺处罚不能超过10单。
现在应该如何理财？
最近的市场，股也跌，债也跌，太难了? 。
比如买房子，孩子教育金，我们养老，这些必需的花费必须有一些刚性确定的东西来支撑，而不能全部寄托在不稳定的投资。毕竟在创造无限想象空间的同时也有可能本金亏损 。
昨天有人吐槽基金暴跌，还说做了分散配置，结果是分散买了5个基金
所以，建议大家底层资产配置的时候，一定得有一些安全确定收益的种类，如年金or增额终身寿。
为什么，目前无风险投资的收益率持续下滑；
四大行一年期定存的利率，降到了1.75%；国债和大额存单的利率也未能幸免。而增额终身寿险，却仍然维持着3.5%的预定利率，持有10年，实际复合年化回报是4.11%，20年是4.95%，30年6.02%，40年7.4%。另外，这两年的行业变化和投资环境变幻莫测，稳健安全的投资成为更好的选择。教培和房地产行业，受政策影响，大幅裁员；行业爆雷，传导到以这些行业为底层资产的理财产品上，最后在我们普通投资者的手里炸了！又赶上资管新规的提出和实施，即使是银行理财，也不再承诺保本保收益。就跟买股票，基金一样，投资者自负盈亏。越来越多的人，尤其是那批顶顶有钱的人，都开始把资金往储蓄险里搬。再后来，储蓄险被更多的人了解和追捧，就是去年年底，保监会出于公平考虑，要对中小保险公司的产品进行调整下架那一波。我们很多读者朋友，也是在那时候买入的储蓄险。通过自己的亲自测评，带来12款热门增额终身寿险的测评，帮你算清楚谁领钱最多。有以下需求的朋友，都花7分钟看看，也许就打开了理财新思路。1.月光族，想强制储蓄增额寿每年固定时间扣钱，早期断交/退保会亏损，为了规避损失，你一定会交完它。2.宝爸宝妈，想给孩子攒教育金增额寿现金价值会稳定增长，又支持半途减保，要是孩子18岁时，家庭收入完全够他交学费，增额寿就留着作孩子未来的婚嫁金、创业金、买房首付款、婚前财产；3.想补充养老金少子化老龄化的矛盾，让交社保的人不断下降，领社保的人却不断上升，国家养老金不够发了；前几天人社部说养老金要全国统筹（养老金充裕省份救济欠缺省份），后脚江苏省就发布了延迟退休方案，现实严峻，自己也要做准备，稍后我会演示如何用增额寿给两代人养老；4.想分散投资股票、基金博更高更强；安全、能锁定终身利率的增额寿就做家庭资产的压舱石，求稳兜底。通人理财为何适合买增额寿？3大标准，一眼挑出好的增额寿12款增额寿硬核PK，谁最强？案例：一张保单如何养三代人？01 普通人理财为何适合买增额寿？增额寿，你可以把它可以看做是会长大的存钱罐，投入保费后，现金价值（即我们能拿回的钱）会逐年递增，而且白纸黑字写进合同里，40岁、60岁、80岁时你会有多少钱，一清二楚，分毫不差。以金多多（原“利多多”）为例，30岁买，年交10万，交3年：第4年，就回本了，就是说，前4年退保，你是会有亏损的，好在你只需要耐心等待，一旦到达回本节点，再往后，无论如何你都是盈利的了。像45岁时，金多多的实际收益IRR已经达到3.46%，这和增额寿的最高收益3.5%已经差很少了。又是复利（即利滚利），时间越长，换算成单利，收益会很可观（持有10年是4.11%，20年是4.95%，30年6.02%，40年7.4%）。增额寿的流动性也很好，中途你要想用钱，有3种方法：①贷款：一般可以贷现金价值的80%，6个月还利息，利率大约在5%左右，到时还本息，保单不受任何影响；②退保：即整份保单退掉，把钱全拿出来，但合同也就结束了；③减保：即部分退保，比如只取账户钱的50%，剩下的50%继续帮你赚利息。拿回来的钱，你用于买房买车、父母看病养老、孩子读书都是可以的。也不用担心钱会兑付不了。增额寿属于人寿保单，根据《保险法》第九十二条规定，即使保险公司被撤销或破产，也必须转让给其他保司，合同不受影响。总之，增额寿的安全性、确定性、灵活性都很强，收益虽不如股票基金，但胜在稳定、不操心，你有时间有精力安心提升自己。就蛮适合追求保本保息的普通人来做长期的强制储蓄及财富增值。敲黑板：资管新规落地后，国家已不允许普通理财产品承诺保本保息了。真正能保本保息的就剩：①50万以内银行存款②国债③储蓄险。02 3大标准，一眼挑出好的增额寿那，怎么挑一款好的增额寿呢？其实很简单。基本保额、有效保额、保额递增比例都是干扰项（原因见图↓↓），要看就看三点。一看现金价值以金玉满堂（原“金满意足臻享版”）为例，保障内容就这3条。「基本保险金额」是计算身故金赔多少的工具人，参考价值不大。真正的保障其实就两块：身故或全残保险金节假日交通意外身故保险金而身故金，到后期，看图，它会等于现金价值。这说明，现金价值才是增额寿的核心。你要用钱，是从现金价值里取；后期身故，赔的也是现金价值。二看功能与规则加减保，尤其是减保是否灵活？直接影响流动性；贷款利率是否够低？需要资金周转的企业主可关注；支不支持隔代投保？爷爷给孙子买，因保单控制权在爷爷手里，就算孩子父母欠一屁股债，或孙儿媳闹离婚，保单也不会被拿去抵债，或作为夫妻共同财产被分割。健康告知是否宽松？直接决定体况不好朋友能否上车。三看投保区域互联网新规出台后，仅20多家大公司有资格在网上卖增额寿，且没有地域限制，像长城人寿是符合资格的，它家的司马台、利盈盈，就可以卖给全国人民。而不具备网销资格的公司，很多地区会受限。具体的可投保城市清单，免费保险咨询掌握着最新信息，可以找我要。03 12款增额寿硬核PK，谁最强？下面大白来回答你们最关心的问题，谁返本最快、领钱最多。以30岁小明为例，假设他一次性交10万那金多多回本最快（第4年），前期现金价值也是它最高；第6-7年，颐悦无忧反超第8-17年，金玉满堂领先第18年，颐悦无忧再次翻盘，一路领先。3年*10万回本：依然是金多多最快现金价值：早期金多多第一，中后期金玉满堂最高5年*10万金多多依然最早回本；第8-15年，金玉满堂后来居上；第16年及之后，金多多再次扳回优势。不过，作为同门兄弟（都是弘康家的），金多多、金玉满堂实际差额很小，像70岁时，只差720块。10年*10万前9年，利盈盈、司马台、金玉满堂先后露脸，第10年及之后，益利多就一骑绝尘了。到第66年，才被金多多追上。但仔细观察，金玉满堂跟益利多、金多多，其实并未少太多，以益利多为例第20年，相差362第30年，相差880第40年，相差1752第50年，相差3078第60年，相差4721证明大白挑的这几款都是市场上最优秀的增额寿。15年*10万前2年，金多多高；第3-4年，鑫满意短暂领先；第5-6年，金多多反超；第7-15年，金玉满堂发力；第16年及之后，金多多再次反超。20年*10万早期金多多领先第3-19年，金玉满堂反败为胜第20年及之后，益利多独占鳌头。记不住也没关系，大白做了汇总表。返本速度趸交、3年交、5年交：金多多回本最快10年交：金玉满堂、益利多、传世壹号回本最快；预计自己6-10年要用到钱，想要做短期理财（替代大额存单），但又怕到时候用不上，同样也在意长期收益的朋友，就非常适合这几款。15年交、20年交：金玉满堂、守护神回本最快大白不太建议大家一次性交，经济压力较大。选3年、5年、10年交更合适些，既能承受，回本也不慢，也有时间让本金增值，保证收益。实际收益这12款都在3.4%以上，比银行存款利息高多了：现在普通的银行存款，3-5年期的利率只有2.75%，还是单利。其中，金多多、金玉满堂、益利多最高都能到3.49%，属于第一梯队。具体来说趸交：金玉满堂、金多多、颐悦无忧先后领先，差异不大；3年交：金玉满堂最高；5年交：金玉满堂、金多多最高10年交：益利多最高；15年交：依然是金多多、金玉满堂20年交：金玉满堂、益利多最高；但大白前面说了，最终选哪一款，回本时间/收益率只是一个参考因素，还要结合产品加减保功能、健康告知及销售区域等来综合考虑。减保规则除颐悦无忧、万年禧需要去线下操作，司马台、利盈盈每年取现明确限制在现金价值20%内外，其他都很友好，不限金额、不限次数，只要满足最低余额要求即可。提个醒：返本太快、取钱太早，会对保险公司资金端造成较大的“赎回压力”，限制保险公司做长期投资，所以监管在下重手整顿了，新产品不批，旧产品给负面清单，让保司自己整改。像金多多、金玉满堂这样的好产品，看中了就抓紧时间，且买且珍惜。加保规则最友好的是益利多、鑫享盈，停售都能加保，限额内不用重新健康告知，鑫享盈还不收利息。第二档是金多多、金玉满堂，停售前可以加保。其余就偏严格了，颐悦无忧、万年禧、光明至尊甚至直接不支持。和减保一样，加保监管也是越来越严格，毕竟每多收一笔保费，保险公司要支付的利息就越多，增额寿又是保终身的，利率下行的大环境下，存在的利差损，监管不得不防。预算允许，建议大家一次足额买够。健康告知金多多、金玉满堂最为宽松，只有1条；连高血压、糖尿病之类的毛病也不问，买不了重疾险的，都可以考虑它。增值服务1.保单贷款目前全行业金多多、金玉满堂最低，为4.5%。贷24万，那利息是2700块弘康家便利性也有保证，官方公众号就能还本付息或续贷。贷款期间，合同依旧有效，现金价值也不会减少。2.隔代投保金多多、金玉满堂、益利多都支持，这样一来爷爷奶奶可以给孙子孙女投保，保单的控制权在爷爷奶奶手上，也不用担心被大人挪用。3.投保人豁免颐悦无忧、守护神2.0、司马台支持；这功能非常实用，比如父母给孩子买，万一父母不幸身故或全残，孩子的保费不用交了，保单继续有效。能选尽量选，但要是身体健康满足不了要求，也别勉强。4.养老社区万年禧、光明至尊都能对接，恒大不放心，就看看光明至尊，保险公司是光大永明，央企背景，大股东是光大集团。年交保费最低5000元起，门槛非常亲民。总保费满30万：就有旅居权，跟旅游一样，每年换不同城市住它们的养老社区；满70万：可长居，身体不太好的，到养老社区有更专业的护工和医疗团队服务；满100万：可长居+旅居，随你选择。社区的环境、配套设施不错，覆盖城市也非常多，是经济适用型的选择。自己买，如果自己不住，妻子、父母、岳父岳母也可以享受入住的权益。交的几十万保费也不会白花，你可以取出来花。投保区域12款里，司马台、利盈盈，全国都能买，收益没金多多、金玉满堂第一梯队的高，但跟线下产品比，依然有优势。承保公司长城人寿，是北京西城区国资委重要子企业，由北京金融街（集团）控股，注册资本55.31亿，总资产560亿，全国有超过230家分支机构，真正的国字号，实力雄厚。剩下10款，多少有些区域限制，可直接免费保险咨询具体了解。总结下：看中返本及收益：金多多、金玉满堂、益利多优先考虑看中加保：益利多、鑫享盈最人性化看中品牌：司马台、利盈盈、光明至尊可放心看中养老社区：光明至尊还有其他差异化需求，就免费保险咨询04 案例：一张保单如何养三代人？如开头所说，完全可以用增额寿来做孩子教育、自己或父母的养老规划。但不管给谁用，你都最好自己做投保人，因为投保人才掌握着保单的控制权，减保、加保、贷款、退保等都要投保人才能操作。而被保人，属于增额寿里的“工具人”，他活着，保单就一直有效；增额寿又一定要长期持有，收益才会更高，所以年龄小的人（如孩子）做被保人更合适。下面就以金玉满堂（原“金满意足臻享版”）为例，给大家演示下，如何用一张保单，同时解决孩子教育、自己养老和孩子的养老难题。0岁宝宝，年交10万，交5年可以替代教育金：孩子上大学时，每年领出3万作为学费、生活费补充，用来考证、培训等；可以替代婚嫁金：孩子30岁，一次性取出20万作婚嫁金或小夫妻蜜月金；可以替代创业金：孩子35岁，拿出30万做启动资金支持；账户里剩的81万多现金价值，还能继续生利息，到孩子40岁时，又变成了94.6万。可以给自己养老：孩子40岁，你也退休了，可以拿出来给自己养老用，每年2万，连续领20年；给孩子养老：孩子60岁时，剩下的钱就成为他的养老金储备，每年领5万，连续领30年；可以传承给孙子：孩子89岁时，已一共领走252万，而剩下的钱还有104万，要是孩子之后不再继续领，就可以留给孙子花。增额寿很灵活，以上只是示范，你可以视实际需求自由DIY何时领、领多少、给谁花；比如孩子长大后并不孝顺你，那就没必要留钱给他们，不如自己花。有任何疑问欢迎私信大白！为什么还买得起560万的房子？
县城老师工资3/4千为啥还买得起5/6十万的房子？买得起要买，买不起，创造条件也要买。
有房才有家，有家才有爱！
一个稳定的生活环境是幸福生活的基础。
别的姑娘要房要车，人家夫妻两个共同奋斗的房车，不香吗？
第一、刚需
无论你赚多少钱，衣食住行都是必须要解决问题，无论是谁，都要面临的问题，而且，一般都有一个孩子或者两个孩子，本身就需要一个100平米左右的房子，来安放一家人的安全感。
孩子到年龄要分房睡。至少在结婚后第一个十年，要解决房子问题。
双职工有能力贷款（住房公积金贷款，利息会低于商业贷）
第二、收入稳定并且持久
别看少，但稳定持久，并且有家庭帮忙！
一般父母会多少凑一点，兄弟姐妹凑一点，攒两三年够首付的15-20万，剩下的分期成20-30年，年年还3-4万，压力小，在计划内。
事实上，双职工在五十岁之前，除了培养孩子以外，是有能力买两套房的，退休之后还有能力买一套。但是，第一套房是刚需。
而且确实需要一个温馨有仪式感的房子才有安全感。
第三、经营管理控制风险的习惯
因为教师一眼能看到头，也知道自己人生路也就这样了，但是生活的继续，同龄人，同一个阶层的人都这样控制风险。也都学样呢。
教师不懂投资，但会选择稳健经营自己资产。
钱变成了房子，钱没有丢，换成另一种姿态守护着我们自己。
真要几十年后自己生病了，想要创业，房子也可以抵押、贷款，转卖和租赁，一样有被动收入和现金价值。
第四、投资理财的观念
房子，一定是投资理财的首要产品！
中国人讲光宗耀祖，讲落地生根！在这个城市工作，却在城市没有家，是没有安全感和归属感的。
一旦你在工作的城市有了家，那么你站在城市广场，你才能感受到自己是城市的主人，而不是外乡人，乡巴佬。
第五、职业习惯
追求稳定，一如既往，一丝不苟的日子！
对于生活的奔头和盼头存在着期待。有稳定收入的人，才能hold住按揭贷款的洗礼。
一般人会断供，教师不会，因为教师的工资是定时定点发的。
而且，教师这个圈子，是最现实，最物质，也活到最通透的阶层，工薪阶层本身比老百姓和农民天然高一等，社会地位，名望，被尊重以及影响力都是可以的。
第六、圈子
圈子决定人生高度，教师的圈子茶余饭后可谈的不是娱乐圈，谈的都是本地同城，尤其房价、物业、配套设施、还服务。以及周围环境的人文。
但凡有心人注意，教师买房都扎堆儿，大部分在同一个小区，而且小区不是最高档，也不是棚改区，而是靠近城市广场处于中上偏上的地段。
而且同一个小区，同样当老师，老师的家属是比较多的。
我知道县城一个小区，兼职就是教师公寓一样的社区，在我们县城，第一个商品房小区，第一个老校区，大部分都是教师买的。
老师的胆子都小，但老师都不傻，老师都知道，买房要趁早，赶在孩子上高中和大学，把款还清，马上要投资孩子上学和孩子结婚前的资本原始积累。
父母要给孩子一个好的环境，对于日常生活的管理，以及固定资产的投资，以及资金的绝对安全有绝对把握。
普通人和老师的区别，除了工资稳定性之外，还有信息不对称性，老师圈把周围县城的房价、区位优势，社区服务，弄的明明白白。
因为有大量的时间研究，还有同事都研究心得，下班或者课间都会讨论。不得不让你提前进入有房阶层，实现用房自由。
而且老师普遍的文化属性和觉悟高，对风险控制有自己的理解。
常规说，这点工资确实不够买房，要是普通人这样的工资，断然不敢下手抄底的，因为有风险，老师则不用，因为老师有后路，有保障，家庭也能帮助小年轻，多少填补一点，就够了。
而且本身人家消费就低，大部分东西不花钱。吃肉吃菜，老家有父母供应，完全不像普通人，4000块，狗吃羊肠子，到处晃摇，人家基本上很节俭，很节约。
现在依然有教师喜欢买老校区而不是电梯房，是因为方便，因为以后养老和父母养老住着舒服，尤其3-4楼，光照好，坐北朝南。和老家布局一样。上下楼也方便。
我们县城就是平均工资1800-2600，教师工资普遍3500-5000的县城。而房价每平米毛胚是5500-6000，精装修则是要更高。别说50/60万的房子，就是100万的房子也买，因为刚需，因为阶层。
事实上工资再少，也有五险一金，有休假，有保障。同行都在县城买房。你自己不买也要租，费用也不低的。况且县城老师的老家都是县城周边的，吃的柴米油盐，和基本的肉类蔬菜都有老家的父母或者公婆供应，单纯支出要少很多，况且基本工薪阶层都是夫妻双职工，两个人都4000-5000，也有8000-10000，单位食堂管饭。而且即便是按揭，因为有住房公积金，费用要比商品房贷款按揭费用低，而且月供也就2800-3000，夫妻两个人，一个人工资还房贷，一个人工资日常生活是够的。
老师还有各种补贴，取暖费、交通费、代办费！在没有双减之前，还有培训班、小课桌、私人家教。双减之后，有些从业人员还兼职自媒体、短视频、或者其他第二职业，写网络小说，微商、或者有声书制作。
老师的养老，在退休之后还有福利！
别看基础工资3000-4000，加上工龄工资、加上职称津贴，还有其他收益，并不比正常月薪6000的人的生活过的差。别看普通民工一天赚300-400，可并不长久。
别看老师平均一天也就130-150，可是人家是天天有，不管寒冷还是炎热，不管冬夏。
两个场景，别看都是4000工资，还真不一样！因为人家旱涝保收，其他人屋漏偏逢连夜雨。就像疫情、地震、或者其他事情，人家工资照常发，不像企业单位（爱奇艺、阿里）裁员，就断供了，然后变成法拍房。
是不是说大家手里都没钱了？
根据最新数据显示，2018年四季度末天弘余额宝基金规模较三季度继续减少1905亿元。但余额宝系对接的其他13只货币基金都有不同程度的上涨，共计增加1813亿元，其中博时基金是增幅最大的单只货币基金。整体规模来看，余额宝系下降至1.92万亿元人民币。
余额宝作为大家闲散资金投资理财的“小确幸”，曾一度成为大家理财所追捧的对象，甚至在去年余额宝“限购”功能开启后每天购买份额都需要掐点定闹钟。但是余额宝的辉煌貌似已经成为历史了。
余额宝总量的萎缩确实与居民可支配资金的减少有一定关系，但是除此之外还存在较多其他因素的影响。
（1）余额宝七日年化收益率的不断走低
收益率的不断下滑却是实实在在不可回避的现实，导致余额宝的“吸金”优势逐渐丧失。
资金都具有逐利性，哪里给的利息高，就往哪里钻。随着各大货币基金如雨后春笋般的涌现，为了从“余额宝”这个老大哥口中分得一枚残羹，不得不提出更高的利率来吸引资金的入驻。利率不再具备优势，那么投资者离场选择更高收益率的产品也非常符合常理。
（2）控制总体体量预防系统性风险
在去年、前年以余额宝为首的货币基金经历了一轮轮的转账、支付、提现限制。央行正在试图规范野蛮成长的货币基金市场，让系统性风险得到较大程度的降低。
在这样“降杠杆”、“去风险”的大背景下，余额宝为了“合规”地存活下去，势必需要对于自身的巨无霸体量进行刻意控制。而且随着余额宝的横空出世，它已经抢占了太多本该属于银行的利益，既然已经触动了这些既得利益者的“奶酪”，那么以后“硬碰硬”的正面较量机会会有很多。余额宝为了使风险更可控，让银行等找不到“攻击的突破点”，控制体量也是非常有必要的。
（3）经济发展步入冬季，居民投资意愿低迷
当前我国的经济发展并不景气，受贸易战的巨大影响，不少制造业企业都在面临订单减少、利润降低的危机。
普通职工也担心饭碗丢失遭遇中年危机，所以大部分居民已经开始有意识地控制消费和投资，最大程度持有现金。而且随着企业利润的降低，员工的福利、收入水平也在经历滑铁卢，当居民普遍手中的钱减少了，自然而然所用来投资余额宝的钱也会相应减少。
余额宝是个跨时代的“发明”，让普通大众享受到了普惠金融的益处，同时也让“躺着赚钱”的传统银行嗅到了危机。
余额宝总量的降低我认为只是一时的，随着经济景气周期的来临、居民收入的增长以及制造业企业经营的复苏，余额宝必将再次辉煌，毕竟深深的群众基础是雷打不动的。
发布于 2024-05-01 14:20:01